Le criptovalute supportate dall’oro sono il modo per rappresentare il meglio di entrambi i mondi. Da un lato quello dell’innovazione tecnologica, dei vantaggi della blockchain e degli asset digitali. E, d’altro canto, la riserva di valore stabile e comprovata di un asset come l’oro. Si ottiene così oro tokenizzato che può essere trasferito, scambiato e commerciato in modo rapido, trasparente e senza limitazioni. Scopri cosa sono, come funzionano e i principali token legati all’oro nel mercato delle criptovalute.
TOKENIZZAZIONE BLOCKCHAIN DELLE MATERIE PRIME
Cosa sono le criptovalute garantite dall’oro?
Le criptovalute sostenute dall’oro sono un tipo di criptoasset sostenuto da una riserva stabilita di oro fisico. Queste riserve hanno il compito di garantire il valore di questi token digitali, ciascuno associato a una quantità specifica di oro ed emessi su una blockchain, come Ethereum. In questo modo, dato che ogni token fungibile è associato ad una certa quantità di oro fisico, il prezzo del criptoasset oscilla a seconda del prezzo dell’oro sul mercato.
Questi token digitali supportati da oro e blockchain possono essere trasferiti o riscattati e scambiati attraverso piattaforme di scambio di criptovaluta. Oppure utilizzato per accedere e interagire con altri prodotti crittografici. Grazie alle loro caratteristiche, i token ancorati all’oro rappresentano un’intersezione tra la finanza decentralizzata nativa della blockchain e gli asset tradizionali.
Nell’ambito dei vantaggi, le criptovalute sostenute dall’oro hanno caratteristiche uniche che fanno la differenza rispetto agli asset digitali e all’oro fisico. Uno di questi è la possibilità di accesso globale e frazionato a un asset come l’oro, che si è dimostrato uno dei principali asset di riserva a cui si rivolgono gli investitori in tempi di instabilità economica nel mondo. Allo stesso modo, i gettoni garantiti dall’oro risolvono anche le sfide storiche legate all’accesso all’oro, come la sua trasportabilità limitata, la difficoltà di immagazzinamento e di divisione.
Inoltre, in contrasto con la volatilità del mercato delle criptovalute, gli asset digitali ereditano la stabilità dell’oro. Infine, un altro grande vantaggio risiede nell’accesso a maggiore liquidità, flessibilità e diversificazione per gli investimenti nel metallo prezioso.
LA BRITISH BANK HSBC OFFRE ORO TOKENIZZATO AI SUOI CLIENTI RETAIL DI HONG KONG
Come funzionano?
Le criptovalute sostenute dall’oro rappresentano un modo per tokenizzare l’oro con la tecnologia blockchain e i contratti intelligenti. A differenza del Bitcoin e di altre criptovalute, che non sono legate ad alcun asset fisico sottostante, questi tipi di token sono garantiti da oro fisico conservato in depositi specializzati. In questo senso, l’emittente del token deve garantire e proteggere le riserve auree come principio fondamentale per la sua creazione, attraverso audit e documentazione che ne certifichi la conservazione.
Dopo aver immagazzinato l’oro fisico, il processo di emissione dei token viene effettuato in una blockchain, alla quale verrà associato il valore di ciascun token in base alla quantità di oro. Ad esempio, stabilendo che un (1) token digitale equivale a una (1) oncia d’oro. Questo processo di emissione viene effettuato attraverso un contratto intelligente che definisce i parametri di emissione, trasferimento, fornitura, commissioni, tra le altre disposizioni.
Una volta completata l’emissione, i criptoasset sono pronti per la distribuzione e la disponibilità per gli investitori accreditati. In generale, i token d’oro sono disponibili per l’acquisto, la vendita e il trasferimento attraverso piattaforme di trading di criptovaluta. Tuttavia, alcuni progetti/emittenti potrebbero progettare i propri prodotti per offrire la custodia e lo scambio di questo oro tokenizzato. Se lo desiderano, gli investitori possono scambiare i propri token a loro piacimento con l’equivalente in oro fisico.
COME FUNZIONA LA TOKENIZZAZIONE IMMOBILIARE CON LA BLOCKCHAIN
Le migliori criptovalute sostenute dall’oro
Tether Oro (XAUt)
Tether Gold o XAUT è una criptovaluta ancorata all’oro lanciata nel 2020 da Tether, la società emittente della stablecoin legata al dollaro più grande del mercato delle criptovalute: USDT. Funziona come un token ERC-20 emesso sulla blockchain di Ethereum e fornisce la proprietà 1:1 di un’oncia troy fine in un lingotto d’oro fisico. In questo modo è conforme allo standard Good Delivery della London Bullion Market Association (LBMA).
Gli investitori individuali e aziendali possono accedere a XAUT attraverso acquisti diretti di un minimo di 50 XAUT, attraverso la piattaforma abilitata per Tether. Per importi inferiori possono accedere tramite scambi di criptovalute come Bitfinex, OKX o Bitget, tra gli altri. La capitalizzazione del token d’oro Tether è di oltre 560 milioni di dollari.
Tether Gold afferma di garantire la proprietà dell’oro fisico in forma digitale, consentendo agli investitori di identificare la propria allocazione con numero di serie, purezza e peso univoci associati ai lingotti di loro proprietà. I proprietari possono riscattare i propri token in oro fisico presso un indirizzo di consegna in Svizzera o in dollari su un conto bancario. Sebbene non applichi commissioni di custodia, Tether, attraverso la sua controllata TG Commodities Limited, riceve una commissione di 25 punti base sul prezzo dell’oro quando effettua uno scambio.
Pax Oro (PAXG)
Pax Gold (PAXG) è un token digitale sostenuto dall’oro emesso sulla blockchain di Ethereum e gestito dalla società di asset digitali Paxos Trust. Ogni token PAXG equivale a un’oncia troy di un lingotto d’oro conservato nei depositi LBMA. PAXG offre l’accesso a un prodotto regolamentato basato sull’oro fisico, con proprietà frazionata, verificabile e rimborsabile grazie alla tecnologia blockchain.
Il token, con oltre 430 milioni di dollari di capitalizzazione, è disponibile anche attraverso diversi scambi di criptovalute, come Kraken, Bybit o Binance, e altre piattaforme di prestito o protocolli DeFi, come Uniswap. Attraverso Paxos, l’acquisto minimo è di circa $ 15. Il prodotto è progettato secondo le normative del Dipartimento dei servizi finanziari di New York (NYDFS), l’entità che regola Paxos. La società addebita lo 0,02% per ogni transazione effettuata sulla catena e altre commissioni per la creazione e la masterizzazione di token.
Kinesis Gold (KAU)
Kinesis Gold (KAU) è un token ancorato 1:1 a un grammo di oro fisico e gestito dalla società Kinesis, focalizzato su criptovalute e asset digitali basati su oro e argento. Il token viene emesso sulla Kinesis Chain, una blockchain proprietaria creata dall’azienda. Da parte sua, le riserve auree sono custodite nei depositi dell’operatore di borsa dei metalli preziosi, Allocated Bullion Exchange (ABX).
In termini di disponibilità, il token KAU, che ha una capitalizzazione di mercato di oltre 100 milioni di dollari, è disponibile su diverse piattaforme di trading di criptovalute. Kinesis offre diversi rendimenti basati su KAU ai possessori di token. Fornisce inoltre una carta virtuale con la quale è possibile effettuare pagamenti utilizzando i suoi token digitali in oro e argento, insieme ad altre criptovalute. KAU consente lo scambio globale di oro fisico a partire da 100 grammi.
Ultimi post di Dennys Gonzalez (vedi tutto)
