Prelevare denaro dal bancomat è ogni giorno a pratica meno comune, ma è ancora comune per molte persone mantenere i pagamenti in contanti. Tuttavia, in Spagna esiste un limite giornaliero di denaro prelevabile da un bancomat. L’Agenzia delle Entrate stabilisce che nessuno può prelevare più di 3.000 euro in contanti al giorno da un bancomat. Tuttavia, gli enti bancari, su raccomandazione del Tesoro, di solito richiedere spiegazioni per prelievi superiori a 1.000 euro con l’obiettivo di fermare le attività illegali, sebbene, legalmente non esiste alcun limite specifico per il prelievo di contanti. Il provvedimento è volto a contrastare il riciclaggio di denaro e la frode fiscale, due pratiche illegali diffuse nel nostro Paese.
Secondo questa premessa stabilita dall’organismo spagnolo, gli enti bancari di solito stabiliscono anche un limite massimo giornaliero per il prelievo di contanti da un bancomat o da un ente. Vogliono così tanto proteggere i soldi del clientenel caso in cui la tua carta di debito o credito venga rubata, oltre a controllare le tue finanze eviterai di sostenere molte spese su base ricorrente. L’utente della carta ha la possibilità di modificare questo limite in qualsiasi momento.
Per quanto riguarda BBVA, l’istituto ha fissato a limite di 2.000 euro al giorno a questa modifica. Dal portale di finanza personale ‘HelpMyCash’ indicano il massimo consentito dall’ente Può essere modificato, ma non superare mai tale cifra. Se desideri prelevare più denaro, devi organizzare all’interno della sede dell’ente, e mai presso un bancomat.
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L’entità che ti consente di prelevare meno soldi al giorno è la Banca Sabadellcon 600 euro, seguito da Bankinter E Ibercajacon 1.000 e Openbankcon 1.200 euro. CaixaBankda parte sua, consente il prelievo di 1.200 euro al giorno, mentre ING Diretto ammonta a 2.500 euro e Banca Santandera 3.000 euro al giorno. Abancadal canto suo, stabilisce due limiti diversi, permettendoti di prelevare 1.000 euro per operazione o 2.000 euro al giorno.
Nel caso in cui un utente desideri recedere importi superiori a 3.000 eurodevi coordinarti direttamente con la tua banca e probabilmente presentare prova che sarà inviato sia all’Agenzia delle Entrate che alla Banca di Spagna. Allo stesso modo, esiste un limite per i depositi in contanti su un conto bancario, essendo 3.000 euro l’importo massimo che può essere depositato senza necessità di giustificazione, sia che il deposito sia occasionale o regolare. Tali limiti sono stabiliti nell’ambito della Ley di lotta alla frode fiscale.
È importante sottolineare che queste misure hanno l’obiettivo finale di rafforzare l’integrità del sistema finanziario spagnolo, oltre a garantire il rispetto delle normative fiscali e la prevenzione dei crimini economici. Le banche, in ottemperanza a tale normativa, hanno la obbligo di implementare sistemi di controllo interno e procedure per individuare transazioni insolite o sospette, comprese quelle che comportano ingenti somme di denaro.
